Assurance vie et fiscalité en cas de vie

Objectif opérationnel

L’objectif professionnel est de maitriser le régime fiscal des contrats d’assurance vie en cas de vie.

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Public cible et prérequis

Tout professionnel de l’assurance dans le domaine patrimonial qui exerce son activité en lien direct avec la clientèle.

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Approche unique

- Participant opérationnel immédiatement

- Gain de temps pour les agents / courtiers

- Vision positive de l’assurance

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Objectifs pédagogiques

1/ Identifier les différentes formes de disponibilité des contrats d’assurance vie  

• La sortie du capital en cas de vie : rachat total ou partiel
• Les avances

2/ La fiscalité des contrats d’assurances vie

• L'impôt sur le revenu
• La sortie sous forme de capital : imposition des rachats
• Cas pratique
• Les réductions d’impôt
• La sortie sous forme de rente : mode d'imposition
• Identifier les contributions sociales
• Enveloppe spécifique : contrats PEP, DSK, NSK
• L’IFI : quel impact sur les contrats d’assurance vie ?

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Modalités d’évaluation

• Test de positionnement avant la formation
• Une évaluation formative à chaque fin de séquence
• Une évaluation de contrôle des acquis en fin de formation

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Méthodes pédagogiques utilisées

Formation animée uniquement par des professionnels avec une grande expérience managériale.

Présentation, méthodes participatives et ludiques (tours de table, échanges, …), jeux de rôles.

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‍Matériel nécessaire pour le participant  

En distanciel : Ordinateur avec un bon accès Wifi. Caméra et micro indispensables.  

En présentiel : Matériel de prise de notes.

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Modalité d’accès à la formation  

En cas de situation de handicap ne permettant pas l’accès à la formation, contactez-nous par mail à contact@eleaconseils.com

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Support pédagogique

Remise d’un support de formation en format pdf.

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