Assurance vie et fiscalité en cas de vie

Objectif opérationnel

L’objectif opérationnel est qu’au terme de la formation, les participants puissent maitriser le régime fiscal des contrats d’assurance vie en cas de vie.

• Identifier les différentes formes de disponibilité des contrats d’assurance vie  
• Connaître la fiscalité des contrats d'assurance vie

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Prérequis

Tout professionnel de l’assurance dans le domaine patrimonial qui exerce son activité en lien direct avec la clientèle

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Approche unique

Participant opérationnel immédiatement

Gain de temps pour les agents / courtiers

Vision positive de l’assurance

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Objectifs pédagogiques

1/ Identifier les différentes formes de disponibilité des contrats d’assurance vie  

-       La sortie du capital en cas de vie : rachat total ou partiel

-       Les avances

2/ La fiscalité des contrats d’assurances vie

-       L'impôt sur le revenu

-       La sortie sous forme de capital : imposition des rachats

-       Cas pratique

-       Les réductions d’impôt

-       La sortie sous forme de rente : mode d'imposition

-       Identifier les contributions sociales

-       Enveloppe spécifique : contrats PEP, DSK, NSK

-       L’IFI : quel impact sur les contrats d’assurance vie ?

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Modalités d’évaluation

• Test de positionnement avant la formation
• Une évaluation formative à chaque fin de séquence
• Une évaluation de contrôle des acquis en fin de formation

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Méthodes pédagogiques utilisées

Formation animée uniquement par des professionnels avec une grande expérience managériale

Présentation, méthodes participatives et ludiques (tours de table, échanges, …), jeux de rôles.

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‍Matériel nécessaire pour le participant  

En distanciel : Ordinateur avec un bon accès Wifi. Caméra et micro indispensables.  

En présentiel : Matériel de prise de notes.

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Modalité d’accès à la formation  

En cas de situation de handicap ne permettant pas l’accès à la formation, contactez-nous par mail à contact@eleaconseils.com

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Support pédagogique

Remise d’un support de formation en format pdf

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