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Clause bénéficiaire : conseiller, maîtriser la fiscalité et saisir les opportunités commerciales

Une formation en assurance vie, qui permet de maîtriser les aspects juridiques et fiscaux de la désignation d'un bénéficiaire.

Icône représentant un chapeau de diplomé

Public visé

Agents / Courtiers /Collaborateurs
Icône horloge

Durée de la formation

7H
Logo de la monnaie "Euro"

Financement

OPCO Atlas - FIFPL
Icône ordinateur

Format

Présentiel ou distanciel - 4 à 12 pers./session

Objectifs opérationnels

Maitriser les aspects juridiques et fiscaux de la désignation d’un bénéficiaire

=> Appréhender les régimes successoraux (modalités de désignation) et fiscaux applicables  

(Module DDA : Réf Article A512-8 Code des Assurances, I 2° a)

Prérequis

Commerciaux, conseillers clientèles, gestionnaires de contrats d’assurance vie chez un agent d’assurance ou un courtier la clientèle.

Approche unique

Collaborateur opérationnel immédiatement

Gain de temps pour les agents/courtiers

Vision positive de l’assurance

Objectifs pédagogiques  

1/ Maîtriser les aspects juridiques  

  • Contourner les pièges d’une mauvaise désignation
  • Comprendre la clause standard
  • Savoir rédiger la clause libre
  • Comprendre les effets d’une renonciation
  • Créer des opportunités de contrats grâce aux clauses bénéficiaires

2/ Maîtriser les aspects fiscaux

  • Prélèvements sociaux
  • La fiscalité et les 3 régimes possibles : cas d’exonération, application de l’article 990i du code des impôts, application de l’article 757b du code des impôts

Modalités d’évaluation

Questionnaire de connaissances au début de la formation  

Questionnaire de validation des acquis à l’issue de la formation  

Méthodes pédagogiques utilisées

Formation animée uniquement par des professionnels avec une grande expérience managériale

Présentation, méthodes participatives et ludiques (tours de table, travaux en sous-groupes, jeux de rôles, …), cas pratiques, analyse documentaire de cas réels.  

Matériel nécessaire pour le participant  

Un mail sera adressé au participant, avec un ensemble de documents à télécharger sur son ordinateur avant le début de la formation (si formation distancielle).

Il pourra être demandé au participant d’apporter des documents nécessaires à la mise en pratique, avec accord de l’employeur. Ils devront être anonymisés et utilisés dans le respect de la loi.

En distanciel : Ordinateur avec un bon accès Wifi. Caméra et micro indispensables.  

En présentiel : Matériel de prise de notes.

Modalité d’accès à la formation  

En cas de situation de handicap ne permettant pas l’accès à la formation, contactez-nous par mail à contact@eleaconseils.com

Support pédagogique

Remise d’un support de formation en format pdf

Formateur

Hélène Laperrière

Hélène Laperrière

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462€
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