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Clause bénéficiaire : conseiller, maîtriser la fiscalité et saisir les opportunités commerciales

Une formation en assurance vie, qui permet de maîtriser les aspects juridiques et fiscaux de la désignation d'un bénéficiaire.

Icône représentant un chapeau de diplomé

Public visé

Agents / Courtiers / Collaborateurs
Icône horloge

Durée de la formation

7H30
Logo de la monnaie "Euro"

Financement

Financement partiel OPCO Atlas possible
Icône ordinateur

Format

Présentiel ou distanciel - 3 à 8 pers./session

Objectifs opérationnels

Maitriser les aspects juridiques et fiscaux de la désignation d’un bénéficiaire

=> Appréhender les différentes modalités de désignation et les impacts fiscaux applicables

(Module DDA : Réf Article A512-8 Code des Assurances, I 2° a)

Public cible et prérequis

Commerciaux, conseillers clientèles, gestionnaires de contrats d’assurance vie chez un agent général ou courtier en assurance.

Approche unique

- Collaborateur opérationnel immédiatement

- Gain de temps pour les agents/courtiers

- Vision positive de l’assurance

Objectifs pédagogiques  

1/ Connaître les règles de base de la dévolution successorale
  • Qui a la qualité d’héritier ?
  • Traitement de la dévolution successorale
  • Les droits du conjoint survivant
  • Comment  les  contrats  d’assurance  vie  sont-ils gérés au titre d’une succession

2/ Maîtriser les aspects juridiques de la clause bénéficiaire
  • Contourner les pièges d’une mauvaise désignation
  • Comprendre la clause standard
  • Savoir rédiger la clause libre
  • Comprendre les effets d’une renonciation
  • Mise en pratique
  • Créer  des  opportunités  de  contrats  grâce  aux clauses bénéficiaires

3/ Maîtriser les aspects fiscaux
  • Prélèvements sociaux
  • La fiscalité et les 3 régimes possibles : cas d’exonération, application de l’article 990i du code des impôts, application de l’article 757b du code des impôts

Modalités d’évaluation

Questionnaire de connaissances au début de la formation.

Questionnaire de validation des acquis à l’issue de la formation. 

Méthodes pédagogiques utilisées

Formation animée par un(e) professionnel(le) de l’assurance vie et de l’assurance de personnes.

Méthodes participatives et ludiques (tours de table, travaux en  sous-groupes,  jeux  de rôles,  …),  cas  pratiques,  analyse documentaire de cas réels.

Matériel nécessaire pour le participant  

Stylo et feuilles ou carnet pour prise de notes.

En distanciel : Ordinateur avec un bon accès Wifi. Caméra et micro indispensables.  

En présentiel : Matériel de prise de notes.

Modalité d’accès à la formation  

En cas de situation de handicap ne permettant pas l’accès à la formation, contactez-nous par mail à contact@eleaconseils.com

Support pédagogique

Remise d’un support de formation en format pdf.

Formateur

Hélène Laperrière

Hélène Laperrière

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A partir de 550€
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