L'assurance vie, outil d'épargne, retraite et transmission (C301)

Objectif opérationnel

Comprendre les mécanismes du contrat d’assurance vie comme outil d’épargne, retraite et transmission.

En faire une opportunité commerciale dans le respect du devoir de conseil et de la connaissance globale du client.

‍(Module DDA : Réf Article A512-8 Code des Assurances, I 1°b, e, 2° a)

‍

Public cible et prérequis

Tout  professionnel  de  l’assurance  dans  le  domaine patrimonial  qui  exerce  son  activité  en  lien  direct  avec  la clientèle.

Prérequis : être salarié d'un cabinet d'assurance, ou être agent général ou courtier en assurances.

‍

‍Descriptif - Contenu  

1/ Utiliser l’assurance vie comme outil de capitalisation à moyen/long terme

• Mécanisme de capitalisation et sa fiscalité en cas de vie
• Outil de transmission et sa fiscalité en cas de décès

‍

‍2/ Utiliser l’assurance vie comme un outil de retraite

• La Loi PACTE et le PER
• Comprendre les enjeux en phase d’épargne  
• Quels impacts en phase de sortie ?

‍

3/ Faire de l’assurance vie une opportunité commerciale en réponse aux besoins exprimés par le client

‍

Modalités et délais d'accès

L'inscription est réputée acquise à la signature du devis.

Les délais d'accès à l'action sont : selon demande, formation organisée sous 3 mois.

Modalités d’évaluation des résultats (ou d'acquisition des compétences)

Les moyens mis en place pour déterminer si le stagiaire a acquis les connaissances ou les gestes professionnels précisés dans les objectifs sont :

• Questions orales ou écrites (QCM...)
• Mise en situation
• Fiches d'évaluations

‍

Méthodes pédagogiques utilisées

Formation animée par une professionnelle de l’assurance vie et de l’assurance de personnes.

Méthodes participatives et ludiques (tours de table, travaux en sous-groupes, jeux de rôles, …), cas pratiques,  analyse documentaire de cas réels.

‍

Expérience du formateur

Formation animée par Sandra NETO, professionnelle de l'assurance vie et de l'assurance de personnes.

Chaque formation est assurée par des consultants experts maîtrisant parfaitement le domaine concerné.

‍

Matériel nécessaire pour le participant  

Un mail pourra être adressé au participant, avec un ensemble de documents à télécharger sur son ordinateur avant le début de la formation (si formation distancielle).

Il pourra être demandé au participant d’apporter des documents nécessaires à la mise en pratique, avec accord de l’employeur. Ils devront être anonymisés et utilisés dans le respect de la loi.

En distanciel : Ordinateur avec un bon accès Wifi. Caméra et micro indispensables.

Stylo et feuilles ou carnet pour prise de notes.

Matériel de prise de notes.

Calculatrice.

‍

Modalité d’accès à la formation  

Une attention particulière est portée aux personnes en situation de handicap pour s'assurer de la fiabilité de la prestation ou proposer une solution alternative. Si besoin, nous contacter par email à contact@eleaconseils.com, nous étudions au cas par cas les compensations nécessaires.

‍

Support pédagogique

Remise d’un support de formation en format pdf.

MAJ le 22/05/2023

‍